张雄:金融化世界与精神世界的二律背反

选择字号:   本文共阅读 395 次 更新时间:2017-11-11 20:01:14

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张雄  

  

   (张雄 上海财经大学人文学院教授)

  

   内容提要:21世纪金融化的生存世界是个高度经济理性、高度世俗化、高度价值通约的世界。逐利的金融意志主义蔓延,直接导致个体生命的“金融内化”和人类整体主义精神的日趋衰减。世界发展离不开金融体系的创新,但现实的金融体系已偏离了本质。不可否认,与马克思时代的资本相比,21世纪的资本追求剩余价值的秉性没有变;资本的社会关系本质没有变;资本的财富杠杆效应没有变。但是,21世纪资本逻辑的发展有了巨大变化:随着全球资本金融体系的强力推进,资本变得更加抽象、更加具有脱域性,资本的主体定位异质多元,运作方式虚拟迷幻。尤其是,伴随着工具理性的智能化,资本的精神向度更趋主观性。通过对金融化世界的精神现象学解读,可以深层揭示21世纪人类精神本质与人的对象化世界相异化的问题,从而为客观理解21世纪资本范畴提供精神向度的思考。

  

   关键词:金融化世界/资本/内在否定性/整体主义精神

  

   皮凯蒂的《21世纪资本论》激发了一个时代直觉:在资本的驱动下,地球上的财富总量大大超过历史上任何时期,但财富分配导致的贫富分化问题却成为难以逾越的鸿沟,其解决之道一筹莫展。笔者以为,皮凯蒂在书中对全球经济正义的价值判断有着激动人心的思考,但总体而论,此书是一部未加反思的21世纪资本论。资本的技术澄明只能说明资本逻辑外部实存的部分内容,它通常从经验或给定的体验出发,通过计算的数据或图表来进行抽象与推理,从定量的精确性来感觉资本脱域性的存在并预期未来。这种单向度的技术结论,只能是资本形式化运动的外在显现,不能完全阐明人类生命的真正本质,不能深刻揭示世界历史进化运动的深层动因。而精神向度的追问,则注重把资本由感性的杂多性状,转向精神的自觉反思领域,其方法论优势在于:它把资本各种实际发生的变化从感性的世界转移到精神的反思领域,“哲学只具有一项任务,那就是:跟随一个时代,用思想性的表述和所谓概念、甚至用一个‘体系’来传达这个时代的过去和当前。”①正如马克思所启示的,哲学应当成为改造非理性现实的武器,成为行动哲学,从市民社会财产关系异化的本体论中去寻找扬弃异化事实的历史哲学根据。

  

   一、21世纪:金融化世界的到来

  

   20世纪人类的历史,经历了从前50年的世界性战争向后50年的全球理性化社会的转型。②殊不知,一些对资本金融高度敏感的国家,③正是在20世纪下半叶开始了智能化资本运作工具创新的全球战略:以投行金融为主导,以全球资本市场为基础,以流动性和金融合约为特征的全球化资本金融体系的打造与实施。毫无疑问,如此金融战略的拟定,起因于布雷顿森林体系的解体和浮动汇率时代的到来,以及生产与金融的全球化发展趋势。21世纪,可谓是世界走向金融化的世纪,如美国学者詹姆斯·里卡兹所言:“全世界金融联系的规模和复杂性而呈指数增长。”“这更像一个充满金融威胁的新世界的开始。”④通常而言,经济金融化是指全部经济活动总量中使用金融工具的比重已占主导地位,它是经济发展水平走向高端的显现。而金融化世界是指金融的范式及价值原则对生活世界的侵蚀,它在政治生态圈、经济生态圈、文化生态圈以及社会生活生态圈里占据了十分重要的位置。社会在诸多方面受到金融活动的控制,并产生实质性影响。毋庸置疑,金融化世界是人类智力发展的标志,其积极的正能量作用不可低估。但过高的社会成本,过度虚拟和无节制的衍生带来生存风险,利益冲突引起结构性社会矛盾,短期投资行为带来社会不稳定,尤其是,它对人类精神世界的影响更为创巨痛深。⑤

   世界在何种意义上已被深度“金融化”?首先,资本金融已构成全球核心的社会和政治力量。经济学家詹姆斯·斯图尔特指出:“许多人力图提高国家的利益却可能会加入毁灭这个国家的行列。”⑥被金融合约化的世界,严重地存在着高度经济理性导致高度政治非理性的风险。国家主权往往受到具有创新光环的金融机构或衍生品的攻击,主权极易被资本金融所控制。如希腊债务危机。具有130年历史的美国投资银行高盛集团为帮助希腊政府解除债务困境,利用衍生金融工具掩盖政府赤字的真实情况,通过货币掉期交易的作弊手段使希腊进入欧元区。但是,欺诈最终被揭示,被投行玩于股掌之中的希腊政府陷入了严重的债务危机,至今不能自拔。世界的金融化深刻地体现在:世界被锁定在高风险投资中。资本金融的高流动性和无疆界性突破了民族国家的壁垒,实现了全球化和自由化的任性。世界资本市场作为市场经济的最高形态,对于培育新兴产业,促进产业结构调整有着神奇的功效,但我们也更应当看到:当今的资本能够在瞬间以金融合约及其衍生工具的运作方式把千亿、万亿财富或资产悄悄转移,以最小的代价、最短的时间完成用军事手段都难以实现的国家战略目的。金融战争在诸多领域替代了传统的军事战争,政治家们深刻地体悟到:注重21世纪资本金融大格局的战略,远比考量军事大格局战略更紧迫。毋庸置疑,以资本金融为主的现代金融体系,在新的国际经济秩序与分工中占据极为重要的核心地位。资本金融与传统的货币金融相比至少在三个方面显示出它特有的强势和控制力:一是通过从传统的债权关系向股权关系的跨越,使生存世界的关系交往变得更灵活便捷、更值得利益期待。二是资金来源从个体到全社会的配置,更强化了金融对社会的穿透力。三是融资模式从间接融资到直接融资的变化,大大提升了资本的渗透性和流动性,使生存世界的发展意志更加强硬。因此,拥有智能化的现代资本金融体系乃是一个国家掌握自身命运主动权的关键。上述的变化直接带来了资本主义剩余价值的占有方式有着如此时代特点:全球资本金融体系的巨头并不以攫取创业利润为满足,而是处心积虑地利用金融工具或股份制度所提供的有利条件,最大化地侵吞广大中小额股票持有者和其他中小企业家及工人阶级的利益,通过资本集中的操控权力,积极形成庞大的控制体系,实现控制金融虚拟资本的所有者与控制产业资本的所有者共同构成全球资本垄断权力体系,通过权力与资本的互动,最大化地占有全球范围的剩余产品、剩余劳动和剩余价值,从而导致全球贫富差距进一步拉大,两极分化更为严重的生存态势。这也进一步明证了马克思《资本论》思想的科学性、深刻性和现时代的指导意义。

   其次,金融秉性的两大特征对生存价值观的侵蚀是深刻的、全方位的。一是追求逐利(套利)的秉性,使愈来愈多的人对货币、资本和财富的“权利可转让性”过于痴迷。在国际市场上,金融“可转让性”所显示的热情和意志十分高涨,外汇市场每日交易量就已超过全年的世界贸易总值。⑦二是追求“证券化”、“高杠杆率”的价值偏好,使得日益倍增的全球投行或金融机构倾力推进衍生品的创新,客观导致生存世界从物质资源到知识产权、从公民财产到国家主权、从生活方式到价值观念,都程度不同地被锁定在金融契约以及高杠杆率金融衍生品的巨大泡沫中。随着金融工具的不断创新,金融活动的主体结构也发生了深刻变化,原有的以少数金融寡头为主体的结构被打破,充满着疯狂投机意志的“散户”和投资机构成为撬动资本市场的力量。在操作方式上,计算机和移动互联网的发展,使金融交易可随时随地进行,从而使整个生存世界变成一个巨大的风险投资载体或赌场。人类随时可能因为很小的金融事件而爆发危机并产生“蝴蝶效应”。如美国次贷危机、欧债危机。

   再次,20世纪70~80年代世界经济进入新的历史转折点。诺贝尔经济学奖得主罗伯特·希勒指出:“20世纪70年代,金融体系在世界范围内兴起……这不能不称为人类历史上一个重要的转折点,也是我们正在迅速告别历史的象征。”⑧80年代世界经济进入里根、撒切尔全面推行新自由主义经济政策时代,其中货币学派和供给学派对美国金融政策产生重大影响。金融市场的自由化和金融监管的放松,带来了金融衍生品的层出不穷,也为国际“金融大爆炸”的局面埋下了伏笔。世界经济逐渐“脱实向虚”,实体经济被弱化,追求资本金融的帕累托效率成为理解全球经济发展的动力论原理。90年代互联网股票和互联网金融的问世,又进一步加速了金融功能脱域的进程,资本金融在更为广阔的实体和虚拟空间中征服着世界和“酸蚀”着人类。

   值得提出的是,在刚进入21世纪的十几年中,全球资本的金融化导致直接性融资占比趋高,但2008年爆发的金融危机,深刻地显现了马克思《资本论》中所揭示的资本具有内在否定性的哲学真谛。“在经历这种危机之后许多人不禁要问,金融到底能在社会良性发展中扮演怎样的角色?不论作为一门学科、一门职业,还是一种创新的经济来源,金融如何帮助人们达成平等社会的终极目标?金融如何能为保障自由、促进繁荣、促成平等以及取得经济保障贡献一份力量?我们如何才能使得金融民主化,从而使得金融能更好地为所有人服务?”⑨在现代性的视域下,金融化生存世界本质上是一个高度经济理性、高度世俗化、高度价值通约的社会,它使经济得到了快速增长、人性得到了解放、自由得到了发展,但它也是一个充满了二律背反的生存世界:人的精神本质与人的对象化世界的异化更趋深重,金融的“富人更富”的秉性与金融的民主化、人性化的矛盾对立不可调和。因此,21世纪人类生存的主要问题在于,如何借助金融化,超越金融化,进一步实现人的自由与解放。

  

   二、“金融创新”:人类追求自由意志的定在

  

   不可否认,金融创新对世界历史进程具有举足轻重的影响。四千年的金融发展史,就是一部人类大胆探索、积极变革社会福利配置如何最优化的金融创新的历史。⑩金融从来就是经济与社会制度变革创新的重要工具。历史上荷兰东印度公司创新的融资机制,资助了欧洲人在全世界范围内进行航海探险和商业扩张,这是金融史上最重要的事件。(11)该公司成立后的300年里,金融创新改变了全球经济格局,并且催生了资本主义制度的重要特征。(12)13~14世纪在佛罗伦萨等意大利城邦推出现代债券、基金,开启了东西方之间的金融创新大分流,并引发、激励出各种社会制度的变革。(13)事实上,货币起源伴随着价值量度的起源,而金融的创新却促进了量度价值的工具和手段得以提升,使价值跨越时空的配置方式愈来愈便利,从而使物的交换带动了人的社会交往走向更加深入、更加自觉。

金融创新之所以有着推动历史变革的重大作用,从哲学视域分析,“金融工具”乃是人类智慧的结晶,是人类追求自由意志的定在。人类自从有了经济活动,也就有了金融创新。黑格尔指出:“人为了作为理念而存在,必须给它的自由以外部的领域。因为人在这种最初还是完全抽象的规定中是绝对无限的意志,所以这个有别于意志的东西,即可以构成它的自由的领域的那个东西,也同样被规定为与意志直接不同而可以与它分离的东西。”(14)实际上,这里有两个重要理念值得比对:(1)金融作为“自由的领域的那个东西”,有两个本质特征:一是金融乃是人的自由意志的直接性存在。人的意志不完全是纯粹的抽象,它往往体现在我的意志所规制的财产关系中,尤其是体现在不同人格意志所占有的“财产权”转让的关系中。“占有”通常有三种形式:直接占有、使用占有和转让占有,黑格尔认为,“转让”是真正的占有取得。(15)金融转让是对未来时间的产权索取的运作,它所追求的自由意志,乃是自由秩序对自然秩序的超越,放债人把现在的财富放到“时间机器”中,将它的价值转移到未来某个时间节点,其财富受益有着增量的预期。显然,转让占有比使用占有更需要“理性的狡计”,更显自由意志的本质。二是金融是自由意志的灵性工具。金融创新是通过人的自由意志的中介而变成事物的规定。它是一种意志对另一种意志在时效的约束下所进行的未来权的自由交换。(点击此处阅读下一页)

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