龙登高 温方方:论中国传统典权交易的回赎机制——基于清华馆藏山西契约的研究

选择字号:   本文共阅读 109 次 更新时间:2021-02-03 00:47:59

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龙登高 (进入专栏)   温方方  

  

   一、引言

  

   从经济学的角度而言,典权交易是指全部土地年收益与资本利息之间的交易,通过约定期限内土地经营权或物权的转让和担保来实现。①具体而言,可将不动产典权交易描述为:出典人将田房交付承典人承管,获得一定数量的典价,承典人获得典产的使用收益权。出典人有回赎权,双方可以约定典期,对回赎时间作出限定。回赎时备原价,此谓“原价回赎”。如到期不予回赎,出典人还可以增加典价,延长典期。无论是从现存契约文书的规模来看还是从近代调查报告来看,典权交易在近世无疑成为一种普遍而频繁的土地交易形式。如就《明清福建经济契约文书选辑》收录的契约规模来看,典契占土地交易契约总数的 41.2%;②据《豫鄂皖赣四省农村经济调查报告》记录,河南、湖北、安徽以及江西四省在民国时期典当耕地者平均占比近 20%。③

   就已有有关典的研究而言,法学界成果较为丰富,如对典的历史梳理④和基于法理的探究①。近期涌现出对典的现实意义的讨论,②突显出准确、深入认识历史上典的运行机制的必要性和迫切性。典作为土地交易的一种形式,是民间经济生活中一种重要的资源配置方式,因而是经济史学界研究的重要命题之一。关于典权交易的性质,有学者认为是所有权的交易,在本质上是一种过程性的卖,认为出典开始了一个业权转让的过程,③但有学者认为典与活卖有明显区别,④也有学者认为典是使用权的交易,⑤但典显然不同于租佃。对典作用的评价,学界亦有争议。这种分歧表现在批评和认可两种截然不同的立场。对典表示认可的观点有认为典具有同情弱者(被迫典地的出典人)的“仁政”关怀,⑥也有对典权交易经济功能的分析,认为典在农户经营中起到优化资源配置的作用。⑦对于典的批判,观点比较统一,可归纳为典的无效率论。比如,认为“典”这种传统土地交易形式使土地产权不明晰,是无效率的,不利于资源配置。⑧黄宗智也对典的有效性表示质疑:典的原价回赎导致无效率,因为没有反应土地价格变化,认为这是前商品经济的逻辑。⑨罗伯特·C·埃里克森的最新研究对典的批判更为具体,认为可以原价回赎的典权交易在不利于土地投资、交易成本高、不利于土地配置到生产效率高的卖家、以及不利于大规模聚敛土地以形成规模效益四个方面阻碍了中国传统时期的农业经济发展。⑩这与 Taisu Zhang 的观点相互呼应,多有相似。⑪

   对典的非难,几乎都与其原价回赎机制有关,综合而言,是认为这种机制导致土地产权不清、令典主预期不稳定、以致有效投资不足,因此是一项没有效率的制度安排,从而阻碍了传统中国的经济发展。然而,纵观典权交易发生、发展的历史,早在唐代它就存在于民间,宋入律,⑫明清盛行,至此,典权交易可谓既规范且普遍。如果典是一项无效率的制度安排,何以解释它在历史上存在的持久力和生命力?罗伯特·C·埃里克森也提出这样的问题,但只是归因于政治和文化原因在论述中一笔带过。然而,典长久存在的原因既非官方强制亦非宗教力量,而是一种适应传统经济发展的制度安排,长期为民众认可、普遍在民间实行。那么,被诟病的典权回赎机制究竟如何运行?对传统经济又有何影响?

  

   二、典的回赎机制:具体途径的灵活性与多样性

  

   从历代对典的法律规定来看,明代法律规定:“其所典田宅年限已满,业主备价取赎。”①清律亦有:“如契未载‘绝卖’字样,或注定年限回赎者,并听回赎。”②典之对象可以回赎,可谓典的基本特点。原价回赎是典回赎的基本原则,得到广泛的认可和执行,有关这项基本原则效率的评价,有论文已作出了分析④。本文侧重分析不同情况下原价回赎的具体施行方法和作用。在仔细分析契约文书的基础上,可以发现原价回赎这一规则并非铁律一般,不同时间或不同情况下,回赎价格往往已不是立契成交时的原典价。

   本文所用原始资料为清华大学图书馆特藏部近期收藏的山西省契约文书。近三十年来,契约文书的研究成果颇丰。⑤但综合来看,确有南多北少之现状。至于山西省,无论是原始契约文书的出版,还是相关研究,都为数不多。⑥尤其与徽州、福建等地区已形成的研究群体的成果相比,更显单薄。清华大学图书馆至 2013 年,收藏山西省契约文书约3000余件,对已发现契约文书的储量是一项必要的补充,对其进行解读和分析,无疑有利于更好地理解传统土地市场的运作。

   (一)典期内提前回赎

   典权交易中,对典期的规定可有可无。以可见山西典契为例,⑦查所收官契,共91 件典田契,其中 2 件在契文中标明不予回赎,视为明典暗卖。余下 89 件典契中,44 件有明确的典期。典期为 2-9 年不等,以 3 年最多,共 28 件,占有典期契约总数的 63.6%,占全部典契的 31%。其余 5 年的有 8 件,4 年的有 3 件,3-5 年的共 39 件,占有典期契约的 88.6%,占全部典契的 43%。此外典期 2 年、6 年、7 年、8 年、9 年的均为 1 件。其余或注明不拘年限,或没有相关的说明。典期以三年左右居多,与其他的估计相吻合。

   明确规定典期的典契,一般要求出典人在典期之内不可以回赎典产,典期之外可原价回赎。如若定要典期内回赎,契中言明,也并非不可,但需要付高于原典价的赎价,相当于交纳一些违约金,或以利息形式补偿承典人因提前回赎所带来土地收益的损失。

   表 1典期内回赎的价格

  

  

   表 1 内列举了上述典契中,对典期内回赎的条件。契约 T0987 和 T0988 规定,只要是在典期内回赎,需要在原典价之外,多交一笔钱作为罚款。其他契约规定,如果要在典期内回赎,根据回赎时间,要在原典价的基础上,多交纳相当于借贷的利息,①以补偿承典人相应土地收益的损失。

   这种典期未满高价回赎的现象也印证了习俗调查中的记载,介休县的民事习俗有“出典房地未届回赎时期,原业主若欲回赎出卖,应按未满典期价,以二分计息,否则,不许回赎。”②代县也有非常类似的习俗规定:“出典房地,未届回赎时,原业主若欲取赎者,除将原价备足外,更须比照原价,增加三分之一或四分之一之利息,否则不许取赎。”③

   常规的典权交易中“银不计利”,也就是全部土地年收益与资本利息之间的交易。如果提前一年回赎,意味着承典人损失了那一年的土地全部收益,因此必须以典价的利息来补偿,实质上也就是由典田交易改变为纯粹的有息放贷行为。如果处以罚金,与其说是一种违约惩罚,不如说是另一种形式的利息补偿,以交换承典人一年的全部土地收益。

   典期内提前回赎多付赎价的机制使得承典人对典期内的土地收益有稳定预期。因此,典期内,出典人与承典人权益关系清晰明了,即出典人获得资本利息,承典人获得土地收益,如若违约回赎,要付出相应补偿。此外,也有关于典期内不可回赎的习俗惯例,如高平县:“典契载明一典几年为满,非俟限满,原业主不得告赎,否则,典户可以拒绝”。④这也是出于保护承典人的利益,保证其正常安排农业生产,不会受到出典人随时回赎的影响。

   可知,典权交易并非一种产权模糊的交易,而是恰恰相反,清楚地规定了出典人和承典人的权利和义务,使双方对未来收益都有明确和稳定的预期,根据各自的需求进行改善现状的交易安排。

   (二)典期外加找

   出典典产后,出典人可以向承典人索要找价,按照习俗惯例,找价是要批于契上,在回赎时一并交还给承典人的。山西官契找价的具体情况如表 2 所示。

   表2找价

  

  

   表 2 所列,第一次找价在典期外的占多数,典期内找价也有,但不占主导地位。出典人可通过找价延长典期,如T0987 的第二次找价,承典人再获7 年典期;T1501 的第三次找价,获 3 年典期;T0719 的第一次找价,获 3 年典期。所延长的典期一般从承典人出找价之时算起,将找价批于原契之中,待日后出典人回赎,一并交付承典人。如 T0987 中在第二次找价后加批“后按 20 串文回赎”,即规定了赎价为原典价 4 串文加上两年后第一次找价的 6 串文以及又 15 年后第二次找价的 10 串文。只是此契最终未能回赎,于两年后找帖 6 千文钱作为绝卖。可见,若出典人典后找价,日后回赎应与原价一并交付承典人。找价作为回赎价的一部分,被双方重视,批入契约内时通常也有中人作证。

   典权原价回赎,依照黄宗智看来,是一种假定价格基本稳定的前商业经济逻辑,因而认为传统典权交易离市场经济很远,只是在由典到卖的“找帖”环节,土地价格的上涨才获得补偿。然而,除了由典到卖的找帖环节,出典人的找价行为同样也可以对土地价格变动的反映。典权交易是资本利息与土地收益之间的交易:

   D ′ r ′ t = P ′ S ′ R ′ t (D 代表典价,r 代表利率,S 代表出典土地数量,R 代表土地回报率,t代表时间,P为农产品价格),找价后延长典期,交易为: (D + D1 ) ′ r ′ t = P1 ′ S ′ R ′ t ,即承典人用更多的资本利息获取相同土地数量上更长时间的土地物权及其全部年收益,也可以是对土地价格上涨的反映,如若出典人日后回赎,找价一并加总在内。可见,典离市场并非那么遥远。

   此外,土地价格的上涨来源于土地产品价格的上涨,在出典人赎回土地之前,为拥有土地收益权的承典人所获得,因此,认为“出典人可不负任何风险享受土地价格上涨所带来的经济利益”①的也是不对的。

   更重要的是,典作为多样化土地交易的一种方式,与胎借、押租、租、抵押、活卖、绝卖等共同形成传统土地市场的交易系统,交易双方可根据不同的需求,根据市场价格与风险偏好,从中选取最有利的交易方式。不同的交易方式,成本高低与风险偏好都不一样,

   在自由自愿交易的原则下,选择其中一种形式,以满足交易双方的需求,都有其存在的合理性。交易形式愈多样化,愈能降低风险。①相反,交易手段愈少,限制愈多,将会扩大风险。

   (三)转典变现

   承典人不仅可以将土地出租,或抵押贷款,还可以通过转典的形式将未来收益变现。出典土地是出典人融资的需要,出典后可继续加价,典期过后有钱可回赎,无钱亦可不赎, 是出典人的自由,承典人不能够强迫出典人回赎。如果承典人需要资金而出典人又无力回赎时如何把典产变现,就涉及“转典”这种传统典权的交易,即承典人把典到的土地再次出典出去;之后,转典得到的土地也可以被再次转典,没有限制。

   在山西的 89 件官典契中,共有 46 件契约与转典有关,超过半数,可见转典现象之普遍。其中有 30 件是转典契,即所典的土地来源为出典人典置而来;另外,还有 16 件典契加批后来的转典信息。转典可以原价转典,也可以比原价稍低,通过不同的立契方式选择不同的转典价格,与之相对应的是,初始承典人在转典典产时,可以选择放弃或保留回赎权。

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本文责编:陈冬冬
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文章来源:《经济科学》2014 年第 5 期

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