陈元:以开发性金融服务走出去战略

选择字号:   本文共阅读 572 次 更新时间:2011-12-16 10:00:01

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陈元  

  

  我国加入世界贸易组织10年来,伴随着国际化进程的加快推进,经济社会面貌发生重大变化,开放型经济迅速发展,整体竞争力显著增强,成为拉动世界经济增长的新引擎。这当中,金融对外开放的广度和深度持续提升,在整个对外开放战略中扮演了重要角色,发挥了重要作用。国家开发银行作为服务国家战略的中长期银行,坚持以服务国家能源资源和经济外交战略为主线,大力探索和推进国际合作业务,为企业“走出去”铺路搭桥,取得了可喜成绩,发展成为我国最大的对外投融资合作银行,为服务国家“走出去”战略作出了积极贡献。

  

  推进国际合作业务的探索实践

  

  我国加入世界贸易组织之初,开行的国际合作业务主要为转贷外国政府和国际金融组织优惠贷款,支持三峡、秦山核电等国家重点建设项目。2003年开始,开行探索运用现汇资金发放外汇贷款,支持国家“走出去”战略,成为我国最早开展“走出去”业务的银行之一。2005年,开行以发起设立上海合作组织银行联合体为契机,向上海合作组织国家派出专家工作组,开始了国际合作业务全球布局的新尝试。2008年国际金融危机以来,开行紧密围绕国家发展战略主线,发挥金融“四两拨千斤”的杠杆作用,成功运作了一批关系国家能源资源战略的重大项目,在服务国家发展和安全两个战略全局、推动建立有利于我国发展的国际新体系中发挥了重要作用。

  服务国家能源战略,维护能源资源安全。开行围绕中国城市化和工业化对能源资源的内在需求,以贷款换能源、换资源,成功运作了中委基金、中俄石油、中巴石油、中土天然气、中铝收购力拓部分股权等重大项目,支持中石油、中石化等龙头骨干企业“走出去”开展能源资源合作,与资源国建立横向联系。通过这些项目,为国内换来长期稳定的油气、铁铜铝铬等能源资源供应,改变了世界资源供给格局,为有效缓解我国能源资源瓶颈制约发挥了积极作用。此外,开行还支持了一批中资企业“走出去”开展农业国际合作,探索建立我国粮食安全的海外屏障。

  服务国家经济外交政策,推动务实合作。开行在外交部、发改委、商务部、人民银行、银监会等有关部门的指导下,积极开展国际经济金融合作,先后与144个国家政府、金融机构和企业签订232项合作协议。把维护国家利益与支持合作国发展相结合,把能源资源开发与当地基础设施、农业、民生等领域发展相结合,为各国开展互利合作、共享发展成果、实现共同繁荣创造良好的外部环境。比如,开行积极落实我国对非合作的战略举措,发起设立中非发展基金,积极推动经济合作促进政治外交合作,得到了非洲多国政府首脑和社会各界的广泛赞誉。开行还通过设立奖学金、举办研讨会和培训班等方式,邀请亚非拉发展中国家政府官员、金融机构及重要企业高管来华交流和培训,探索形成具有开行特色的对外交流培训模式,促进了合作方对我国发展模式的认同和了解,增进了对华的友好信任、长远合作的愿望。

  支持国内企业“走出去”,服务经济发展方式转变和结构调整。开行从加快经济发展方式转变的要求出发,支持企业“走出去”开拓国际市场,促进产能、技术和劳动力的有序转移,为产业升级腾出空间,重点支持有自主创新能力的企业积极参与国际市场竞争,不断提升国际市场上的影响力。在开行的支持下,华为技术有限公司和中兴通讯股份有限公司已经从20年前名不见经传的科技型中小企业,成长为全球顶尖电信制造商,市场份额分别为世界第2位和第5位,不仅占领亚非拉市场,还成功打入美欧日等高端市场,走出了一条从“中国制造”到“中国创造”的自主创新之路。

  推动建立多边金融合作机制,不断提升中国国际影响力。开行通过综合授信、货币互换、联合贷款等多种方式,与近百家区域、次区域金融机构以及合作国中央银行、开发性金融机构、主力商业银行等开展密切合作。2005年,开行推动成立上海合作组织银联体,有力促进了上合组织区域经济合作。2010年,又倡导建立“金砖国家”银行合作机制,牵头成立中国—东盟国家银联体,发起设立中葡基金。这些多边金融合作机制的建立,为我国参与区域合作以及为发展中国家提高在国际事务中的作用和影响提供了重要的平台。与此同时,开行积极推动人民币“走出去”,在人民币跨境使用方面进行了积极探索和有益尝试。截至2011年9月末,跨境人民币贷款余额615亿元,居中国金融机构首位。开行还是最先赴港发行人民币债券的国内金融机构,累计赴港发债130亿元,跨境人民币交易118亿元,有力推进了香港人民币离岸中心建设。

  国际合作业务成为开行“一体两翼”发展战略的重要组成部分。经过多年实践探索,开行形成了以“基础设施、基础产业、支柱产业”为主体,以民生金融和国际合作为两翼的业务格局。截至2011年9月末,开行总资产超过9000亿美元,外汇贷款余额1873亿美元,占全行贷款余额的20%,是国内最大的对外投融资合作银行,不良贷款率0.27%,低于全行平均水平。与此同时,国际合作业务产品日益丰富,客户群体不断壮大,品牌形象显著提升,运行机制逐步完善,风险防范持续加强,机构队伍建设稳步发展,外汇贷款保持了风险可控、收益稳定、健康可持续发展,实现了服务国家战略和回报股东的统一。

  

  开展国际合作业务的主要做法和经验

  

  多年来,开行从国家战略利益出发,以中央精神统一全行思想,用开发性金融的理念和方法开拓创新,实现了国际合作业务的跨越式发展,在服务国家“走出去”战略中脱颖而出,发挥了不可替代的作用。在这个过程中,开行探索了有益的做法,积累了宝贵的经验。概括起来,主要有以下几点:

  服务国家战略,树立全局意识和长远眼光。服务国家战略是开行开展国际合作业务始终坚持的原则。多年来,开行深刻领会中央精神,把国际合作业务放在我国城市化、工业化、国际化进程加快的大趋势下来谋划,围绕国家核心利益主动开展工作,从中找到发展空间。尤其是国际金融危机以来,我们认真研判形势,牢牢把握住全球产业布局、贸易格局、经济力量对比和全球治理结构面临深刻调整的难得机遇,成功运作一批关系国家能源资源安全的重大战略性项目,积极推动在全球范围的业务布局。

  “投棋布子”,建立有效的工作机制。开行从2005年派出第一支海外工作组,到现在已形成覆盖全球的业务布局,这不仅是量变,更体现了国际合作业务从小到大、从弱到强的质变过程。工作组赴外开展工作,从最初搜集当地政治、经济、金融、产业发展等方面的信息,到寻找合作机会,再到开发合作项目,是一个不断贴近市场、贴近项目、贴近客户的过程。目前,这些工作组已打开局面,有的已升格为分行、代表处,成为开行实施对外合作战略的重要基础。

  规划先行,引领业务发展。规划先行对于开行增强工作的主动性和前瞻性,主动构造和推动大型项目至关重要。在具体运作中,开行把国内成熟的开发性金融理念和方法拓展至海外,建立与合作国政府及有关部门的长期规划合作,通过规划达成共识,有针对性地发掘和构造项目,然后按照市场化的原则设计金融产品和金融工具。目前已完成委内瑞拉、老挝等国家规划咨询工作,并在规划基础上成系统地构造项目,取得了良好的效果。这当中,开行充分调动当地政府和企业的积极性,构建合作平台,推动各方同向同力,共同促进项目顺利实施。

  “先义后利”,促进互利共赢。开行结合合作国的利益关切,以解决所在国热点、难点问题为突破口,有针对性地开展国际合作业务,探索更多、更有效的合作共赢方式。把维护我国利益与支持所在国发展相结合,注重增强合作国自主发展和可持续发展能力。比如,开行落实中非合作论坛第四届部长级会议对非8项新举措,设立金额为10亿美元的非洲中小企业发展专项贷款,帮助解决非洲中小企业的融资难题,惠及非洲民众,深化了中非合作伙伴关系。通过与发展中国家之间互相支持、互相帮助,增强互信和共识,为开展更深层次的合作、构造更多项目、实现互利共赢创造了条件。

  树立大风险观,把业务发展与风险防范相结合。开行树立机构利益服务国家战略的理念,坚持算大账、算战略利益账,妥善处理业务发展和风险防范的关系。通过国情调研和规划先行,防范国别风险;通过建立科学的评审管理体系和贷款审批制度,实现贷款决策的民主化、公开化、科学化;通过因地制宜开展市场化运作,按照市场原则设计金融产品,完善信用结构,落实贷款条件,既确保贷款安全,又保障项目顺利推进。本着对国家战略和股东利益负责的态度,实施了审慎的风险拨备制度,确保覆盖不同经济周期可能产生的风险。多年来,开行在保持外汇贷款快速增长的同时,资产质量始终保持优良,这充分说明开行的外汇贷款风险防控机制是有效的,也说明在支持中控制风险、在发展中获取收益是完全可以实现的。

  

  开拓国际合作业务新局面

  

  当前我国正处在全面建设小康社会的关键时期,处在深化改革开放、加快转变经济发展方式的攻坚时期,国际国内形势的深刻变化对我国既提出了挑战,也带来了机遇。“十二五”时期,我国将实行更加积极主动的开放战略,进一步提升对外开放水平,积极参与全球经济治理和区域合作,以开放促发展、促改革、促创新。这些对金融提出了更高的要求,也提供了广阔的发展空间。

  国际经济金融格局深刻调整,扩大国际合作面临难得机遇。当今世界正处在大发展、大变革、大调整时期。2008年国际金融危机以来,全球经济复苏之路崎岖坎坷,同舟共济、合作共赢已经成为应对金融危机、促进经济复苏的必然选择,也为我们拓展国际合作提供了更大空间。受金融危机和欧洲主权债务危机影响,西方国家经济复苏乏力,增速明显放缓,欧美政府、企业和银行纷纷出售各类资产、“去杠杆化”以改善负债状况,与中国合作的意愿明显增强,开始欢迎中国企业的投资。随着我国经济的综合实力提升,亚非拉国家迫切希望与我国加强合作,学习我国发展经验、分享发展机遇,合作领域日趋广泛。与此同时,推动国际货币金融体系改革,使国际经济秩序朝着更加公正、合理、共赢的方向发展,已成为国际社会的广泛共识。新兴经济体代表性和话语权的提升是改革的重要内容,为我国建立有利的合作格局、推动企业“走出去”带来机遇。

  城市化、工业化进程加速,迫切需要统筹利用好“两个市场、两种资源”。我国将长期处在建设阶段,城市化、工业化交织并进、良性互动,为经济增长提供了持久动力,并成为我国经济增长的一个显著特征,同时能源、资源、环境和市场等制约日益凸显。2011年,我国原油、天然气、铁矿石以及大豆等农产品的对外依存度再创新高,在国际市场上处于被动地位。一些大国为控制能源和资源,展开对热点地区的激烈争夺,对我国能源资源安全进一步构成威胁,世界谷物的价格将长期上涨,对我国粮食安全形成重大挑战。这些都需要加快国际化的进程,进一步突出了“走出去”在我国发展全局中的战略性地位。“十二五”规划明确提出要加快实施“走出去”战略,推动对外投资和利用外资协调发展,鼓励企业积极有序开展跨国经营。这要求我们从未来50~100年的工业化、城市化进程出发,统筹国内发展和对外开放,积极主动“走出去”,扩大国际经济合作,特别是推动能源、矿产资源、农业、基础设施等领域合作,为我国加快发展提供有力支撑。

  加快经济发展方式转变和结构调整,要求积极开拓国际新市场和发展新空间。这次国际金融危机爆发后,发达国家的经济增长模式遭到质疑,各国政府充分认识到经济转型的重要性和紧迫性,以新能源为代表的新一轮产业变革正在加快推进。美欧日等国家纷纷通过发展新能源、绿色经济、低碳技术来培养新的经济增长点。这个时期,谁能在经济转型中抢占先机,谁就能在未来国际竞争中把握制高点,就会在未来的发展中掌握主动。中国虽然已经成为世界第二大经济体,但产业结构还不合理,科技自主创新能力不强,由此造成的问题和矛盾还很多。这要求我们抓住国际产业结构大调整的机遇,加快发展方式转变,同时通过实施“走出去”战略,带动我国重大装备等出口以及过剩产能转移,在激烈的国际竞争中赢得主动和优势,为经济结构调整和产业升级创造有利条件。

  纵观当前国际国内形势,我国加快发展的机遇和挑战并存。开行将在过去有益实践的基础上,继续围绕国家发展战略,加大探索力度,积极稳妥地推进国际合作业务。实际工作中,我们将坚持运用开发性金融理论和方法,着眼全局和长远发展,深化与国内外各方的合作,探索完善规划引领发展的运作模式和风险防控机制,充分发挥中长期投融资和“投资、贷款、债券、租赁、证券”业务协同等优势,丰富融资手段和融资产品,不断提升国际合作的水平和层次,在“走出去”中进一步发挥独特优势和不可替代的作用。来源:《中国金融》

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