罗惠珍:瑞士不再是洗钱的天堂

选择字号:   本文共阅读 2188 次 更新时间:2008-08-26 17:38:08

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罗惠珍  

  

  瑞士在九一一后改变政策,对怀疑涉及不法的资金将不再保密。

  

  陈水扁家族的洗钱案,如果没有瑞士方面的主动提供资料,恐怕还被埋在黑暗的深渊。 瑞士向来是国际不明资金的洗钱天堂,但为什么这次会成为揭开陈水扁洗钱案的主力。 其实,今天的瑞士,已不再是洗钱的天堂了。

  

  根据瑞士一九三四年制定的银行保密法,任何储户都可选择自己认为最妥当的方式,在瑞士的银行开户存款。存户可以代号、化名开户,甚至虚拟公司机构名称,开户存款不须本人出面,提取巨额款项或转帐时,只要依照银行与客户的约定即可,大户真正的身份可以永不公开,而银行无论受多大压力都不能解密。

  

  在这种极机密且无限制的条件下,瑞士的银行等于是阿里巴巴神话故事中,强盗的山中宝库,只能用密码代号才能“芝麻开门”。因此,上个世纪,瑞士的银行金库中,塞满了全世界独裁者窃取国家资源,向人民所搜刮的财富:扎伊尔前总统莫布杜(蒙巴托)、尼日利亚前总统阿巴查、阿根廷前总统梅内姆、伊拉克的萨达姆,还有菲律宾的马可斯(马科斯)等,所有来路不明的钱,只有存在瑞士的银行才可靠,就算那天发生政变独裁者被迫流亡,只要命还在,还能靠瑞士银行里的黑钱,继续过着挥霍奢华的生活。

  

  瑞士金融机构的保密性提供军火商、石油业甚或毒品集团分赃抽头最佳管道,大笔金额往来进出几乎不着痕迹。过去,做“大买卖”的佣金都在瑞士银行的账户里。冷战期间,间谍情报的酬金也只能从瑞士的银行提领。

  

  享有“洗钱天堂”的声誉,国际大富豪为了逃漏税,也都在瑞士开户。这个阿尔卑斯山中小国竟有着全球百分之三十五的财富,总价值约四万亿瑞士法郎(约三万六千亿美元),不断涌入的金钱与观光旅游业,带给瑞士相当高的国民所得。

  

  “九一一”之后,国际反恐作战的一大任务就是拦截恐怖活动资金,美国中情局与欧盟的反恐联机,不断向瑞士当局施压,迫使瑞士联邦政府于二零零三年接受“反洗钱金融管制规定”,除了必要时提供客户数据外,对于不明资金来源、资金异常运转等,银行必须主动提报司法机关。

  

  事实上,金融信息化后,计算机能随时显示存户异常资金运转,总行稽核单位会要求承办的银行提出说明,若质疑该账户有犯罪洗钱之嫌时,银行都会实时通报。虽然银行仍负有为客户保密的责任,但没有人知道,每天有多少情报单位的计算机高手,时刻都在尝试破解瑞士、新加坡、卢森堡等金融机构的保密系统。

  

  至于早在去年底就发现陈水扁儿子陈致中夫妇账户有巨额存款异动的艾格蒙联盟(Egmont Group of Financial Intelligence Units, FIUs),更是大有来头。早在一九九五年,西方大国如美英法等国际货币基金及七大工业国成员已于比利时首都布鲁塞尔的艾格蒙宫(Palais d' Egmont-Arenberg)聚合,并筹设一个可以交换国际洗黑钱及防范资助恐怖分子金钱的组织,取名艾格蒙联盟。全球有一百零六个国家及地区参加此组织,台湾于一九九八年加入成为会员。(罗惠珍)

  

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文章来源:《亚洲周刊》二十二卷三十四期

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